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丰隆银行重挽外资信心

星期四,04/05/2017 随着丰隆银行(HLBANK,5819,主板金融股)有望实现2017财政年(6月30日结账)目标,加上资产素质及净利息赚幅(NIM)稳健,分析员认为,这将吸引外资买入这只被低估的银行股。 肯纳格研究分析员与丰隆银行管理层会晤后认为,该银行严谨及具策略性的成本管理和适当的贷款定价,将有助它达到设下的2017财政年目标。 另外,随着丰隆银行前景趋好和估值被低估,分析员也预计,这将重振外资对该股项的兴趣。 截至2016年杪,丰隆银行外资持股率仅9.42%,远低于同业的20%。 2017财政年共设下5个目标,即获得4%至5%贷款成长、NIM扩大5至10个基点、成本对收入比率少于46%、信贷成本介于20至35个基点,以及股本回酬率(ROE)达10%至11%。 「在经常户头及存款户头企稳、较低的融资成本和谨慎调整贷款利率的扶助下,我们认为,丰隆银行2017财政年NIM可如预期般扩大。」 他补充,该银行2017财政年次季(截至12月31日止)的NIM按年增加6个基点。 针对即将在明年1月生效的大马财务报告准则9(MFRS9),丰隆银行管理层告诉分析员,基于财政年结账日落在6月30日,该公司得待2019财政年才会以新准则计算损益表,预计会对盈利带来显着影响。 肯纳格研究分析员表示,按照2016年4月份拨备总额计算,料贷款拨备会比以往高出20%至30%。 「因此,我们估计,丰隆银行得额外拨出2亿5000万令吉至3亿7000万令吉。」 他续称,假设国行允许银行动用储备金抵消贷款拨备,这将影响丰隆银行股东基金,进而把第一级资本(CET1)比率拉低20至30个基点。该银行截至2016年12月止的法定储备金为6亿5300万令吉。 鉴于MFRS9对丰隆银行2018财政年盈利预测影响甚微,加上信贷成本跌幅预计进一步下滑,肯纳格研究分析员把该银行2018财政年净利预测调高2.1%,至23亿4600万令吉。 同时,也把丰隆银行同年股本回酬率预测调高19个基点,至10.03%。 因此,该分析员也把丰隆银行目标价从14.79令吉,大幅上修至15.13令吉,并重申「跑赢大市」投资评级。 丰隆银行全天微涨2仙或0.15%,至13.84令吉闭市,成交量为331万零400股。   图文来自:网路  

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